Abstrak :
kompleksitas berbagai kasus dengan berbagai modus operandi yang canggih (sophisticated), tidak saja membuat aparat penegak hukum kewalahan menyeret mereka ke depan pengadilan, tetapi telah membuat wajah perbankan Nasional menjadi buram.
banyak kasus dilakukan oleh profesional yang berpengalaman, tidak saja datangnya dari eksternal bank, tetapi juga berasal dari internal bank. Ironisnya, terungkapnya kasus-kasus tersebut memakan waktu yang relatif cukup lama, sedangkan perpindahan dananya begitu singkat. Tidak lagi dilakukan secara manual, tetapi high technology melalui Elektronic Transfer System, seperti Real Time Gross Settlement (RTGS) atau Automatic Teller Machine (ATM), walau secara kasuistis masih dijumpai cara-cara konvensional dengan kekerasan.